Bien s’organiser pour ses impôts personnels et obtenir le meilleur de votre fiscaliste

Cet article a été initialement publié dans la revue L’Optométriste. Il a été reproduit avec l’autorisation de l’auteur.

La production de votre déclaration de revenus approche à grands pas. Grâce aux conseils de Trayan Voicu, directeur au sein de l’équipe Certification et comptabilité de MNP, vous saurez non seulement quels documents réunir en vue de sa préparation, mais de quelle façon vous pouvez contribuer à maximiser l’apport de votre comptable ou de votre fiscaliste.

Qui est Trayan Voicu?

Trayan Voicu est un professionnel dynamique et organisé, doté d’une solide expertise en comptabilité et en audit, qui se distingue par son approche rigoureuse et son souci constant de l’excellence. Titulaire d’un titre de CPA auditeur, il met ses compétences au service des professionnels de la santé, en particulier des optométristes, en les accompagnant dans la gestion financière et la conformité réglementaire.

Fort d’une capacité d’adaptation et d’une volonté continue de se tenir informé des évolutions du marché, il veille à ce que ses clients, y compris ceux du secteur optométrique, bénéficient des meilleures pratiques et restent à l’affût des dernières tendances économiques. Son approche proactive lui permet de naviguer habilement dans un environnement en constante évolution, garantissant ainsi une gestion saine et pérenne des ressources financières.

Que ce soit pour optimiser les processus financiers ou pour offrir des conseils stratégiques sur les défis spécifiques de la profession, il s’impose comme un partenaire de confiance pour les optométristes du Québec.

On ne le dira jamais assez : une préparation méthodique, idéale tout au long de l’année, est essentielle pour fournir à votre comptable toutes les informations nécessaires à la déclaration de vos revenus et obtenir des conseils fiscaux adaptés à votre situation.

Pourtant, il n’est pas rare de constater que de nombreux professionnels de la santé, en particulier ceux qui en sont à leurs premiers pas dans la gestion financière, rencontrent des difficultés à organiser leurs documents. Par exemple, un optométriste débutant pourrait se retrouver avec une pile de reçus et de factures éparpillés à plusieurs endroits, sans un système clair de classement. D’autres envoient leurs documents en vrac par courriel, souvent sous forme de fichiers PDF non nommés ou mal identifiés, ce qui oblige le comptable à passer de nombreuses heures à démêler et classer ces informations avant de pouvoir entamer la préparation de la déclaration de revenus.

Pour les jeunes professionnels de la santé, il est donc crucial d’adopter dès le départ des habitudes de gestion rigoureuses afin de maximiser la valeur de leurs consultations fiscales. Voici des conseils pour éviter ces pièges et tirer pleinement parti de ce rendez-vous annuel avec votre comptable.

De multiples déductions… et documents à fournir

De nombreux optométristes sont des travailleurs autonomes, ce qui rend leurs déclarations de revenus un peu plus complexes que celles des salariés. Mais cela présente un gros avantage : ils peuvent demander des déductions que les employés n’ont pas, ce qui peut réduire leur facture fiscale. Cela dit, cela implique aussi de rassembler et de fournir plus de documents à votre comptable. Pour vous aider à y voir plus clair, voici une liste pratique pour éviter de conserver des papiers inutiles.

La clé pour rendre tout cela plus simple est d’agir avec méthode et organisation, idéalement tout au long de l’année. Classez vos dépenses au fur et à mesure qu’elles se présentent, par ordre chronologique. Numérisez vos documents en leur attribuant des noms clairs, afin que leur contenu soit évident au premier coup d’œil. Vous pouvez aussi choisir de garder une version papier, mais évitez de jongler entre les deux formats – mieux vaut choisir un système de classement : papier ou numérique, mais pas les deux!

Pour mieux gérer vos dépenses et rester organisé, demandez à votre comptable de vous fournir un modèle Excel. Ce fichier vous permettra de suivre vos frais par catégorie et de ne rien oublier. Avant de lui envoyer vos documents, assurez-vous de bien vous entendre sur le format préféré pour les fichiers électroniques et envoyez tout en un seul lot pour éviter les oublis et les pertes.

Si vous n’êtes pas sûr de la déductibilité d’une dépense, placez les documents concernés dans un dossier séparé. Votre comptable se chargera ensuite de faire le tri et de déterminer ce qui peut être inclus dans votre déclaration. En résumé : plus vous serez organisé, plus il pourra maximiser votre déclaration.

Et surtout, n’attendez pas la dernière minute! Prenez rendez-vous bien avant la date limite du 30 avril pour que tout soit prêt et optimisé.

Une stratégie sur mesure

En matière de fiscalité, il n’y a pas de solution universelle. Chaque situation est unique et évolue. Par exemple, vous pourriez voir vos revenus augmenter, acheter des parts dans une clinique d’optométrie, investir dans un bien immobilier, incorporer votre activité, vous marier, avoir un enfant, déménager dans une autre province, commencer à cotiser à un REER, ou encore faire des placements… Bref, les possibilités sont nombreuses et chaque déclaration fiscale est différente. Un comptable prendra le temps d’analyser comment ces changements peuvent influencer votre situation fiscale, afin de vous offrir les meilleurs conseils.

C’est pour cette raison qu’il vous posera une série de questions lors de votre rencontre pour l’entrevue fiscale. Il s’assurera de passer en revue tous les aspects de votre vie, tant professionnels que personnels, susceptibles d’impacter vos impôts. S’il vous connaît bien, il pourra anticiper vos besoins et vous suggérer des stratégies pour réduire votre facture fiscale. Par exemple, en planifiant des cotisations REER ou en reportant certaines déductions à une année suivante.

Prenons un exemple concret pour illustrer cela : imaginez qu’un étudiant devienne optométriste en juillet 2024. Il commence à travailler en septembre et son taux d’imposition marginal est d’environ 30 %. Pendant ses études, il a acheté des livres et de l’équipement (comme des instruments de mesure ou des logiciels spécialisés), et pourrait être tenté de les déduire lors de sa déclaration de 2024. Cependant, il serait plus avantageux de reporter cette déduction à une année où ses revenus sont plus élevés, pour maximiser la réduction d’impôt et ainsi diminuer son taux d’imposition marginal sur cette année-là.